Деньги в западне. В Нижнем Новгороде придумали новую схему обмана заемщиков

Статья по теме

«Мне угрожает кредитор». Как не стать жертвой финансовой пирамиды?

Воспользовавшись помощью злоумышленников, горе-заёмщики идут с документами в банк и… попадают в полицию.

В банк - с умыслом

Помощь в оформлении документов для займа предлагают многие компании, называющие себя «кредитными брокерами». На поверку они часто оказываются «чёрными брокерами». Людям предлагают за 10 тыс. руб. оформить поддельную справку 2-НДФЛ и копию трудовой книжки за подписью руководителей крупных предприятий региона.

С такими документами человек обращается в банк, подделка вскрывается, и на него заводят уголовное дело по ч. 3 ст. 327 УК РФ («Использование заведомо подложного документа»), рассказала «АиФ-НН» Наталья Евсина, начальник отдела по связям с общественностью УВД по Нижнему Новгороду. - Нужно помнить: если для получения кредита человек воспользовался документами из организации, где он не работает, ответственность лежит именно на нём. Его сложно назвать жертвой. В этих делах есть умысел.

Гражданину в таких случаях грозит штраф до 80 тыс. руб. или арест до 6 месяцев. В этом году уже два подобных уголовных дела в Нижнем Новгороде передали в суд.

- За 2015 год и начало 2016-го в ОАО «СКБ-банк» более 20 нижегородцев и жителей Нижегородской области задержали и передали в полицию за попытку получить кредиты по поддельным документам, - рассказал «АиФ-НН» Вячеслав Кузнецов, представитель департамента безопасности банка. - Схватить за руку «чёрных брокеров» сложно. На практике в ответе - только желающий взять кредит, и он не только теряет деньги, но и получает судимость. Полиция не может силовыми методами пресечь информационный поток о предоставлении незаконных услуг.

Поэтому правоохранительные органы и призывают граждан не пользоваться услугами таких «брокеров», а сообщать об их предложениях в полицию.

Схемы кризиса

Так кто же он - тот, кто воспользовался услугами «чёрных брокеров»? Жертва или сам потенциальный фигурант уголовного дела?

- В первую очередь это нравственный вопрос. Если гражданин сознательно идёт на сговор с мошенниками, чтобы получить деньги незаконным способом, с помощью поддельных документов, то он соучастник, а не жертва, - считают в службе безопасности Волго-Вятского банка Сбербанка России.

По мнению банкиров, в кризис число мошеннических схем только растёт. Ситуацию усугубляет сам рынок потребительского кредитования.

- Сегодня также встречаются случаи покупки фиктивной кредитной истории, брокерские схемы со справками из банков о якобы погашенной задолженности, - говорит Ольга Махова, директор департамента розничных кредитных рисков Росбанка. - Подделка документов - это серьёзно, информация об этом остаётся в архивах банков и не позволит клиенту взять кредит впоследствии. В европейских странах банки имеют доступ к большему количеству информационных источников (к информации о трудоустройстве, семейном положении возможного заёмщика и т.д.). Это снижает риск мошенничества. В России же из-за нехваткой данных от государства активно развиваются частные бюро кредитных историй, которые конкурируют друг с другом в качестве информационных сервисов.

Как узнать «чёрных брокеров»?

- У таких фирм нет оформленной учредительной документации, нет агентских соглашений с банками.

- «Чёрный брокер» возьмёт за свои услуги предоплату - на мелких суммах (за предварительное консультирование) такие фирмы и получают основной доход.

- Подобные злоумышленники берут за услуги 10-20%, объясняя сумму вознаграждения гарантированным результатом.

- Они готовы оформить большую сумму кредита за короткое время, не требуя ни залога ни поручителя. Могут пообещать «подчистить» ваши данные в базе кредитных историй, что не соответствует действительности.

- Если фирма открыто заявляет, что сделает справку о доходах, о снятии судимости или подделает копию трудовой книжки, не сомневайтесь - это потенциальные мошенники.

Смотрите также:

• В суд направлено уголовное дело в отношении преступной группы, похитившей из банка почти 23 миллиона рублей →
• Сормовский суд вынесет приговор директору организации, обвиняемому в отмывании денежных средств →
• Долг как снежный ком. Как не попасть к теневым кредиторам →